Entretien retraite personnalisé → faire le point avec un expert

L’entretien retraite : votre feuille de route pour partir sereinement

Faites un point complet sur votre future retraite : date de départ, estimation des caisses, relevés de carrière, démarches à effectuer…

À quelle date pouvez-vous partir à taux plein ? Votre carrière est-elle correcte ? Votre estimation retraite est-elle fiable ?

Un expert de la retraite examine à la loupe vos documents de carrière et vous livre toutes ses observations lors d’un entretien retraite personnalisé d’une heure, par téléphone ou visio.

Votre conseiller balaie avec vous l’ensemble des sujets liés à votre future retraite et répond à toutes vos questions.

Un accompagnement sur mesure pour préparer votre fin de carrière

L’entretien retraite du décodeur vous permet d’échanger avec un expert qui maîtrise parfaitement la réglementation et qui a analysé votre dossier en amont. C’est la solution idéale pour :

Vérifier vos droits

Détecter les éventuelles anomalies dans vos relevés et comprendre comment les régulariser.

Anticiper les impacts

Mesurer par exemple l’effet d’une rupture conventionnelle, d’une période de chômage ou d’une expatriation sur votre future pension.

Optimiser votre départ

Comprendre et envisager des dispositifs comme la retraite progressive, le rachat de trimestres ou le cumul emploi-retraite.

Lever tous vos doutes

Votre expert retraite répond à toutes les questions que vous vous posez sur votre future retraite.

Le déroulement de votre entretien retraite en 4 étapes

1 → Recueil de vos documents

Vous complétez un formulaire de renseignements et nous transmettez vos documents (relevés de carrière, etc.)

2 → Analyse de votre carrière

Avant le rendez-vous, votre expert étudie votre parcours et vérifie la cohérence de vos droits.

3 → Entretien individuel d’1 heure

Un échange privilégié pour balayer tous les sujets, décrypter vos estimations et répondre à vos questions.

4 → Synthèse et préconisations

Vous repartez avec un document récapitulatif, des réponses claires et une liste d’actions concrètes à mener pour ne rien laisser au hasard.

Questions fréquentes sur l’entretien retraite personnalisé

Qu’est-ce qu’un entretien retraite ?

Il s’agit d’un rendez-vous d’une heure avec un expert qui analyse vos conditions de départ, vous livre ses observations et recommandations, et répond à toutes vos questions sur votre future retraite.

👉🏻 Exemple de questions : à quelle date puis-je partir en retraite ? Suis-je éligible à une carrière longue ? Comment fonctionne la retraite progressive ? Comment se calculent mes pensions ? Quel est l’impact d’une période de chômage en fin de carrière ? Puis-je faire un rachat de trimestres ? Est-ce intéressant ?

L’entretien retraite est-il personnalisé ?

Oui. L’entretien retraite s’effectue sur la base de vos documents personnels, comme votre relevé de carrière, examinés en amont du rendez-vous par votre conseiller, ainsi qu’à partir des renseignements que vous avez fournis.

Cela nous permet de vous apporter des réponses personnalisées et adaptées à votre situation.

👉🏻 Par exemple, si vous avez débuté tôt votre activité professionnelle, l’expert pourra vous indiquer si vous êtes éligible à une retraite au titre de la carrière longue, et à quelle date.

Pourquoi faire un entretien retraite ?

L’entretien retraite a pour objectif d’échanger avec un expert qui maîtrise parfaitement la réglementation retraite et a examiné votre dossier en amont.

Il est utile si :
— vous êtes à quelques années de votre départ en retraite et vous n’avez pas une visibilité suffisante sur vos conditions de départ. Vous souhaitez faire le point.
— vous possédez quelques informations sur vos conditions de départ, mais vous n’êtes pas sûr et avez besoin d’être rassuré.
— vous avez une interrogation spécifique sur un sujet complexe ou impactant, et vous souhaitez obtenir une réponse claire et fiable, à jour de la dernière réforme.

👉🏻 Exemple : j’envisage une rupture conventionnelle. Quel sera l’impact de la période de chômage sur ma future pension ?

Quel est le tarif d’un entretien retraite ?

L’entretien retraite est proposé à partir de 258 € TTC.

Comment se déroule l’entretien retraite ?

L’entretien retraite se déroule à distance, par téléphone ou appel vidéo, à votre convenance.

C’est votre conseiller qui vous contacte à l’heure que vous avez convenu ensemble.
Vous disposez ensuite d’une heure entière pour faire le point sur votre future retraite.

👉🏻 Votre conseiller prend en charge le déroulé de l’entretien retraite et passe en revue les points essentiels, de l’examen de votre carrière jusqu’aux modalités de paiement de vos pensions.

Quels sont les sujets qui dépassent le cadre de l’entretien retraite ?

Lors de l’entretien retraite, vous ne pouvez pas obtenir :

— un calcul précis du montant de votre future pension.

☝🏻 Le chiffrage d’une retraite est un travail complexe, nécessitant des outils, du temps et des vérifications. Il ne peut être effectué lors de l’entretien retraite.
Le bilan retraite est une prestation mieux adaptée à ce type de besoin.

Néanmoins, votre conseiller pourra avoir en main l’estimation retraite fournie par vos régimes, et sera donc en mesure de la décrypter avec vous : il pourra vous indiquer si le calcul de vos pensions est fiable et répondra à toutes les questions que vous vous posez sur le chiffrage.

👉🏻 Par exemple, vous pouvez demander comment sera calculée votre pension ou de quelle manière telle situation va impacter le montant de vos retraites.

— des réponses concernant des thématiques autres que la préparation de votre retraite.

👉🏻 Par exemple votre couverture d’assurance maladie, votre mutuelle, votre fiscalité personnelle, la gestion de votre patrimoine, etc.

— des renseignements sur la réglementation retraite applicable dans un autre État que la France.

Pourquoi dois-je fournir mes documents de carrière lors d’un entretien retraite individuel ?

En amont de l’entretien, il vous sera demandé de fournir certaines informations personnelles comme votre situation familiale, votre nombre d’enfants, etc., et de transmettre vos relevés de carrière (la marche à suivre vous sera expliquée).

Tous ces renseignements sont indispensables pour personnaliser au mieux votre entretien retraite et vous apporter des réponses adaptées à votre situation.

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